2020年10月度　運用成績（iDeCo）

2020-11-012020-11-03

10月のiDeCo（個人型確定拠出年金）運用結果を報告します。

※前職での企業型確定拠出年金の掛金を移管し、2019年6月からiDeCoでの運用を開始しています

2020年10月度　運用成績
・資産残高　4,277,859円
　　- eMAXIS Slim 米国株式（S&P 500）・・・前月比-79,562円

・拠出掛金　0円（2020年7月以降は運用指図者としてiDeCoを運用）

・拠出金（iDeCo運用〜）に対する通算損益　+425,076円（+11.0%）

※上記は次の移管金から移管手数料分2,777円を割り引いた後の運用結果となります
※また、毎月の口座維持管理および拠出に際しての手数料で167円の諸経費が発生しています

前職からの移管金
・合計金額　3,792,783円
　　- 企業型確定拠出年金・・・2,503,883円
　　- 確定給付年金脱退一時金・・・1,288,900円

それぞれの項目が示す内容は下記の通りです。

資産残高・・・（累計拠出金）+（企業型DC損益）+（iDeCo損益）
iDeCo拠出金・・・iDeCo運用による毎月の拠出額
累計拠出金・・・企業型DCの拠出金合計 + iDeCo拠出金合計
企業型DC損益・・・企業型DC運用による損益（3年8ヶ月）
iDeCo損益・・・iDeCo運用による損益（2019年6月〜）
資産変動額前月比・・・iDeCo運用においての前月に対する資産の変動額

（補足）
2019年5月から6月にかけて資産残高が増えているのは、前職の退職時に伴う企業年金基金（確定給付年金）の口座をiDeCo口座に移管したことによります（およそ130万）

iDeCo口座のスクリーンショット

SBI証券のイデコはセゾン投信の商品が人気

私は2019年4月からこれまで、米国の主要企業に幅広く投資ができる観点からS&P500の指数に連動したタイプの投資信託の商品をイデコ運用の中核として据えて投資を行ってきています。

商品選定方法はシンプルに3点

株式運用100%（投資信託もリスク資産である株式運用が私にとっての最適解）
信託報酬等の手数料は0.3%以下
上記を満足する米国株100%の商品、なければ先進国株式（日本除く）

私の場合はイデコの運用方針が明確だったため、5分とかからずに商品選定を終えてしまいました。

では、他のイデコ加入者もしくは運用指図者にとってはどのような商品が人気なのでしょうか？

商品の純資産額ベースで1000億を超えるものに黄色のハイライトを引きつつ、ちょっと調べてみました。

私がメインで運用しているeMAXIS Slim 米国株式（S&P 500）は1500億ほど。信託報酬も0.09%台とほぼ最安で、少なくとも運用コストとしてはとても優秀な商品です。

今回調べていて驚いたのは、セゾン投信の商品「資産形成の達人」および「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」に人気が集まっていたことでした。

セゾン投信社長の中野晴啓氏が買いた「投資信託/つみたてNISA/iDeCoは〇〇本から選びなさい」シリーズは、たしかに書店の株式投資コーナーでもよく見かける人気の著作ですよね。私も1作目の「投資信託はこの8本から選びなさい」は読みました。初心者にもわかりやすく丁寧な内容で好感を持った記憶があります。

「資産形成の達人」はファンド・オブ・ファンズの方式で運用する商品です。

ファンド・オブ・ファンズとは複数の投資信託を投資対象とする投資信託のことで、「有望なの投信を独自のリサーチからピックアップし、それらを独自の投資比率、タイミングで運用を行う商品」というタイプのものです。

ゆえに、セゾン投信が考える最適なカスタマイズが付加価値として計上されるため、純粋な〇〇指数に連動したインデックスファンドの類の商品より信託報酬が高くなっています。

セゾン投信の商品選定理由書は下記の通りです。