2020年3月度 運用成績(iDeCo)
3月のiDeCo(個人型確定拠出年金)運用結果を報告します。
※前職での企業型確定拠出年金の掛金を移管し、2019年6月からiDeCoでの運用を開始しています
2020年3月度 運用成績
・資産残高 3,487,915円
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P 500)・・・3,168,593円(前月比-438,382円)
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス・・・318,556円(前月比-65,270円)
・拠出掛金 5,000円
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P 500)・・・90%(4,500円)
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス・・・10%(500円)
・拠出金(iDeCo運用〜)に対する通算損益 +160,351円(+4.2%)
- 前月に対する損益変動額・・・-515,219円
※上記は次の移管金から移管手数料分2,777円を割り引いた後の運用結果となります
※また、毎月の口座維持管理および拠出に際しての手数料で167円の諸経費が発生しています
前職からの移管金
・合計金額 3,792,783円
- 企業型確定拠出年金・・・2,503,883円
- 確定給付年金 脱退一時金・・・1,288,900円


それぞれの項目が示す内容は下記の通りです。
- 資産残高・・・(累計拠出金)+(企業型DC損益)+(iDeCo損益)
- iDeCo拠出金・・・iDeCo運用による毎月の拠出額
- 累計拠出金・・・企業型DCの拠出金合計 + iDeCo拠出金合計
- 企業型DC損益・・・企業型DC運用による損益(3年8ヶ月)
- iDeCo損益・・・iDeCo運用による損益(2019年6月〜)
- 資産変動額 前月比・・・iDeCo運用においての前月に対する資産の変動額
(補足)
2019年5月から6月にかけて資産残高が増えているのは、前職の退職時に伴う企業年金基金(確定給付年金)の口座をiDeCo口座に移管したことによります(およそ130万)
iDeCo口座のスクリーンショット

含み損だけどやることは変わらず、、
淡々と積み立てていくだけの単純作業をこれからも20年以上続けていきます。
その時に「イデコはそれなりに良さそうな商品を安い手数料(信託報酬)で購入し、極めて単純な買い付け作業を変わらず継続することで、それなりに良い資産形成の一助とすることができた」
このように思えると良いなと思います^^
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